Nie pamietam czy byl podobny temat, wiec zakladam.

Panowie jak wyglada sprawa z wysokimi wygranymi. Powiedzmy, ze ktos ugral 100 tys zl lub wiecej i chce to wyplacic JEDNORAZOWO na konto bankowe. Ja rozumiem, ze lepiej w ratach i w odpowiednich odstepach czasu, ale co w przypadku jednorazowej wplaty takiej sumy na konto? Co robi ( i czy musi) wtedy bank, od jakich sum zaczynaja sprawdzac i jakie sa konsekwencje jesli sprawa wyjdzie na jaw, ze pieniadze pochodza z wygranej? Co robic w takich sytuacjach?

Pozdrawiam.

Bank musi wysłać do US informację o takiej wpłacie (powyzej 10000 euro). US to sprawdza. Ale nie powiem ci co robić w sytuacji gdy się okaże, że te pieniądze są bukmacherki internetowej.

10 000 e lub równowartość

Czyli obojetnie ile powyzej 10 tys euro - US to sprawdzi i okaze sie, ze pieniadze pochadza z wygranej u internetowego buka, to nie maja prawa sie doczepic i pobrac zadnego podatku od tego? Hmmm, fiskus by taki dobroduszny sie okazal ?

to np jak bym jednym przelewem poszło 4000E, derugim 5000E, a trzecim 8000E razem to daje 17000E to też bank musi wysłac do US ze takie przelewy były?

idealnym obejsciem jest karta netteller wtedy po przelewie kasy na netteler, mozesz dowolna sume wyplacic prawie w kazym bankomacie.

konto bankowe w innym panstwie niz Polska tez swietne rozwiazanie, przynajmniej nie musze sie martwic, na PL konto na bank bym nie poslal wiekszej kwoty

Jak zalozyc konto w zachodnim banku i jakie sa ewentualne oplaty z tym zwiazane?

Nie chrzań Experto głupot , to nie jest polski przepis ale odgórna trzecia dyrektywa więc co ma do rzeczy inny kraj.
Podobna bzdura to wypłacanie przez bankomat.

1. Experto czym nie musisz się martwić?
2. Konto zagraniczne też nic nie da, bo tak czy inaczej zlecający przelew jest sprawdzany (jest podobno program, który zbiera te informacje i przesyła do sprawdzenia).
3. Co do małych przelewów, to nie powinno być problemów, chyba, że ktoś podkabluje (dane z tamtego roku, mogło się trochę zmienić).

czyli moje przelewy na brytyjskie konto sa sprawdzane przez polski us? Hm...

z tego co pamiętam to ten limit 10 czy 15 tyś euro tyczy sie pewnego okresu. tak więc nawet jeśli ktoś by wyplacil 10 razy po 9000euro w krótkim okresie to też by bylo zauważone.


dardaw, na czym polega bzdurność wyplacania przez bankomat??

dzieki wielkie o to mi chodzilo

Banki maja zalecenie nie tylko zgłaszać transakcje powyzej 15 tys euro , ale równiez akumulujące się czyli przekraczające tę kwotę nawet wtedy jesli są ona w kilku czy kilkunastu transzach a pochodzących z jednegoźródła oraz wszelkie poodejrzane transakcje.
Takie same zalecenia mają oczywiscie operatorzy bankomatów.
Teoretycznie wypłacanie z karty netellera jest anonimowe i w związku z tym transakcje takie sa szczególnie podejrzane.
Jesli częste i wysokie wypłaty będa więc dotyczyły jednej karty operator zgłosi takie transakcje do GIIF.Ci zas wystapią do własciciela rachunku o dane odbiorcy. Poniewaz zaś Wielka Brytania równiez podpisała trzecia dyrektywę o przeciwdziałaniu praniu brudnych pięniedzy oraz wprowadzaniu w obieg środków pochodzących z nielegalnych źródel i przestępstw obowiazkiem jej będzie ustalenie kim jest ów delikwent otrzymujący kaskę z netellera itd
I kółko się zamyka.Jednak jest to sytuacja gdy bedzie chodziło o naprawde większe pieniądze.

Jedyna osoba która tutaj wie o czym pisze to dardaw

po pierwsze:
bank rejestruje każdą operacje przekraczającą 15 000 euro (kto przelał, do kogo, jaką kwotę itp.)
po drugie:
nie wysyła tych informacji do urzędu skarbowego!!!!!!!!!!!!!!!

I to są dwie podstawowe sprawy Czyli najlepiej nie przekraczać tych 15 000 euro Nie jestem do końca pewniem dardaw ale wydaje mi się że te informacje są wysyłane go GINB-u.

Nie jest to GINB, na pewno te informacje trafiaja do GIIF czyli Generalnego Inspektora Informacji Bankowej.
A tam wzorem USA od niedawna mają jakis program komputerowy który sam wyławia podejrzene transakcje,przekazuje analityklom itd
I splywają tam nie tylko trasakcje bankowe ale równiez przekazują je notariusze, fundusze itp

Ale moze by tak wykupić jakąs wycieczkę objazdową po Europie i tam skorzystac z dobrodziejstw Netellera.
To by chyba przeszło bez echa , tylko z uwagi na dzienne limity Twoja wycieczka donic musiałaby trwac 32 dni .

Dzieki dardaw, Jankesi i reszta.

Czyli juz wiemy na pewno, ze bank wysyla cynk do GIIF. Co dzieje sie potem ? Przeciez pieniedzy zabrac nie moga, bo nikt nikomu ich nie ukradl, w zwiazku z tym co dzieje sie dalej, sprawdza i...? Placi sie podatek? Placi sie grzywne? Nic sie nie placi? To jest wlasnie zasadnicze pytanie jakie moga byc konsekwencje wysokiej wygranej?

dardaw skąd masz tak dokładne informacje?
Moja mama pracuje w PKO (księgowość) i nie zna aż takich szczegółów...

micha$ - moze mama sie nie zaglebniala w te sprawy.

Duzo sie pisalo o US na tym forum, ale niek nie przedstawil konkretnie jak sie ma sprawa w sytuacji juz wplaconych pieniedzy na konto.

A tak w ogole, to zrobilem literowke w temacie i niech laskawie jakis moderator to poprawi.